金发局联手成立财富传承学院，李律仁：香港经验是稀缺资源

11月9日，香港金融发展局（简称“金发局”）正式对外宣布，获特区政府授权设立的香港财富传承学院已宣告成立，同时公布了首届董事会成员名单。相关任命自2023年11月14日起正式生效。

该学院的设立愿景在于巩固香港作为全球顶尖家族办公室枢纽的地位。通过搭建交流协作、知识共享及专业人才培养的平台，学院致力于构建一个让家族办公室经理、资产持有者及财富管理专业人士共赢的生态系统，从而进一步提升香港在国际财富管理领域的核心竞争力。

郑志刚以担保有限公司的形式发起成立了香港财富传承学院，并出任董事会主席。董事会阵容还包括区景林、金乐琪、林俊明、卢彩云、黄永光、陈浩连（代表香港财政局）以及吴国才（代表香港投资推广署）等七位成员。这一组合汇聚了来自家族办公室运营、学术界、专业服务领域及公共机构的多方专家智慧。

据悉，采用担保有限公司的组织形式，意味着成员的法律责任仅限于在公司清算时支付章程规定的金额，无需注入营运资金，资金需由公司自行筹措。这种架构常见于文化、教育及慈善等非营利性质的社会服务机构，旨在服务于更广泛的社区利益。

目标：2025年前促成至少200个家庭办公室落户或扩业

与此同时，香港特区政府也明确了阶段性发展目标，计划至2025年底前，推动不少于200个家族办公室在香港设立总部或开展业务。吸引全球家族办公室将资产配置引入香港，已成为政府重点发展的战略方向之一。

香港财政司司长陈茂波指出，家族办公室业务的繁荣有助于汇聚全球资本，进而扩大香港在金融市场及资产和财富管理领域的规模。这不仅能够促进金融与专业服务、创新科技、绿色金融、文化艺术及慈善事业的协同发展，也将为香港的整体经济注入强劲动力。

目前，香港依然是亚洲最大的跨境财富管理中心之一。随着超高净值人群规模的扩张，家族办公室已成为亚洲私人财富管理版图中不可或缺的关键环节。其增长势头备受市场瞩目。

此外，香港连接内地与国际市场的独特桥梁作用，以及多元化的投资渠道，构成了吸引家族办公室入驻的核心优势。早在2022年的施政报告中，行政长官李家超便强调，家族办公室是资产与财富管理行业的重要增长点，政府设定了到2025年底吸引至少200个家族办公室来港设立或扩展业务的明确目标。

金发局主席李律仁：
财富传承经验是无可替代的稀缺资源

在接受媒体采访时，金发局主席李律仁表示，谈及家族办公室，公众往往首先联想到的是香港优质的金融人才储备和健全的法治环境。但他强调，不应忽视香港本土资产所有者所积累的深厚底蕴。许多香港家族历经一至三代人的财富传承，这些实战经验对亚洲乃至全球的家族都具有极高的借鉴价值。

李律仁进一步阐释，创造财富与守护财富对个人能力的需求截然不同。守富不仅涉及投资策略，更关乎公司治理及家族内部协调。例如，第二、第三代继承人往往面临比父辈更复杂的财富规划挑战，亟需系统性的教育与培训支持。

他特别指出，资产所有者除了需要专业的投资方案外，更需要一套完整的体系来协助理顺下一代的心理建设与家族治理。这要求建立一个包含专业顾问协助及沟通平台的完整生态链，以帮助家族办公室实现财富的平稳过渡与可持续发展。

因此，他认为香港财富传承学院将在其中扮演关键角色，通过构建双赢生态，提升香港作为家族办公室枢纽的国际影响力。

李律仁认为，香港的核心优势不仅在于金融人才，更在于其丰富的财富传承经验。这种经验对于富二代、富三代与东南亚同龄人或大陆同行进行经验分享与思想碰撞至关重要，是香港独有的竞争优势。

他补充道，财富传承学院的作用不仅是培养专业人才，更是连接金融精英、财富创造者与继承者的纽带。学院将为企业家、从业者及继承人提供相互理解与交流的平台，解答他们关切的问题，从而助力家族办公室更好地实现财富传承，提升香港的国际枢纽地位。

创富一代与二代家族企业家的
财富观念差异显著

2023年8月，招商银行联合贝恩公司发布了《2023年中国私人财富报告》，对中国私人财富市场进行了深入剖析。

数据显示，创富一代企业家普遍更看重财富安全，占比达77%。相较于两年前，更多创富一代开始关注第二代继承安排及退休生活规划。近半数客户已启动代际传承程序，涵盖企业控制权交接与财富转移。

在企业需求方面，受外部环境压力影响，企业家主要聚焦于企业贷款等融资需求。与2021年相比，鉴于对经济结构调整的乐观预期，企业家对新兴投资机会的关注度显著提升。

在社会需求层面，受疫情影响及共同富裕理念的引导，第二代家族企业家展现出强烈的社会福利热情，成为社会责任认可度最高的群体之一。

此外，第二代家族企业家通常具备较高的金融素养，尤其注重产品及资产配置方案的定制化服务。在企业管理方面，随着继承议题提上日程，除融资需求外，他们对加强行业洞察、提升管理能力的诉求明显高于第一代，因此在企业管理支持、税务咨询等增值服务方面的需求也更为旺盛。

该报告为中国私人财富市场提供了重要洞察，特别是针对关注企业继承与财富传承的企业家群体，提供了极具价值的参考依据。