香港金融发展局(金发局)于11月9日宣布，经香港特别行政区政府委托，香港财富传承学院已正式成立，董事会成员任命已公布。该任命自2023年11月14日起生效。
据了解，香港财富继承学院的成立旨在促进香港成为世界领先的家庭办公枢纽。学院将致力于提供交流合作、知识共享和人才培训服务，为全球家庭办公经理、资产所有者和财富管理从业者建立双赢的生态系统，进一步提高香港作为家庭办公枢纽的国际地位。
郑志刚以担保有限公司的形式成立了香港财富传承学院，被任命为董事会主席。其他董事会成员包括区景林、金乐琪、林俊明、卢彩云、黄永光、陈浩连（香港财政局）、吴国才(香港投资推广署)等7人，涵盖了家庭办公室、学术、专业服务、公共机构等领域的专家。
据了解，担保有限公司是一种公司成员的责任，仅限于在公司清算时向公司支付公司章程大纲和规则中承诺的金额。成员不需要向公司提供营业或营运资金，资金需要由公司另行筹集。担保有限公司通常用于文化、教育、慈善等非营利性目的，主要是社会或其他社区机构的组织形式。
2025年底前推动
不少于200个家庭设立或开展业务
此外，香港特别行政区政府还设定了目标，计划在2025年底前推动至少200个家庭办公室在香港设立或开展业务。家庭办公室是香港政府的重要发展目标之一，旨在吸引全球家庭办公室将其财富带到香港。
香港财政部主任陈茂波指出，家庭办公业务的蓬勃发展将有利于香港汇集全球资金，扩大香港金融市场和资产和财富管理，促进金融和专业服务、创新、绿色、文化艺术和慈善事业的可持续发展，增强香港的发展势头。
到目前为止，香港仍然是亚洲最大的跨境财富管理中心之一。在财富管理领域，亚洲家庭办公室的增长备受关注。随着超高资产净值的增加，家庭办公业务已成为亚洲私人财富管理业务的重要组成部分。
此外，香港连接大陆和国际市场的独特性及其提供的多元化投资选择也是吸引家庭办公室来香港的重要因素。2022年，香港首席执行官李家超在其第一份政治报告中提到，家庭办公室是资产和财富管理行业的重要增长领域，其目标是促进至少200个家庭办公室到2025年底在香港设立或扩大业务。
金发局主席李律仁：
财富传承经验稀缺资源
金发局主席李律仁在接受记者采访时表示，在谈到家庭办公室时，许多人首先想到的是香港高素质的金融人才和法治制度。但他认为，另一方面，我们不应该忽视香港的资产所有者。香港有一个成熟的家庭，他们经历了一代到三代的财富继承，这对亚洲甚至世界其他地方的家庭都很有启发性。
李律仁进一步解释说，创造财富和保持财富对人们的要求是完全不同的。保持财富不仅是一个投资问题，也是一个公司运营问题和家庭内部协调问题。例如，第二代或第三代人可能比父母更难参与家庭科学的财富规划，需要系统的教育和培训。
他强调，资产所有者不仅需要投资计划，还需要一个完整的系统来帮助他们理顺下一代的心理。这需要一个完整的生态系统，包括专业人士的协助和沟通平台，以帮助家庭办公室更好地实现财富继承和可持续发展。
因此，他认为，香港财富继承学院将发挥重要作用，为全球家庭办公经理、资产所有者和财富管理从业者建立双赢的生态系统，提高香港作为家庭办公枢纽的国际地位。
香港最大的优势不仅在于金融人才，也在于其财富继承经验。这种经验是一种稀缺的资源，对于富二代、富三代与东南亚同龄人和大陆同事分享经验和交流想法非常重要。这是香港独特的优势之一。
李律仁说，回到上述财富继承学院，其作用不仅在于培养专业人才，而且在于连接金融人才、财富创造者和继承者。学院将为企业家、从业者和继承者提供一个相互理解和交流的平台，并解释他们所担心的问题。这将有助于家庭办公室更好地实现财富继承和可持续发展，提高香港作为家庭办公枢纽的国际地位。
创造财富一代和第二代家族企业家
不同的财富观念
2023年8月，招商银行和贝恩联合发布了《2023年中国私人财富报告》。本报告对中国私人财富市场进行了深入研究和分析。
报告显示，创富一代企业家总体上更注重财富安全，占77%。与两年前相比，更多的创富一代企业家开始考虑第二代继承和退休后的生活。近一半的客户已经开始进行代际继承，包括企业继承和财富继承。
在企业需求方面，由于当前外部环境给企业经营带来的压力，企业家主要关注企业贷款等金融需求。与2021年相比，更多的企业家观察到经济结构有望调整，因此他们更关注新兴的经济投资机会。
在社会需求方面，由于疫情的影响和共同繁荣目标的启发，第二代家族企业家表现出了极大的社会福利热情，是社会责任认可度最高的群体之一。
此外，第二代家族企业家一般具有较高的金融教育水平，最重要的是产品和资产配置方案的定制。在企业管理方面，由于家庭继承已被列入议程，除了融资需求外，第二代家庭对加强行业洞察力、提高企业管理能力的需求明显高于第一代企业家，因此对企业管理支持、税务咨询等增值服务的需求也明显较高。
本报告为中国私人财富市场提供了重要的洞察力，特别是对那些关注企业继承和财富继承的企业家，提供了有价值的见解和参考。
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